ЦБ не будет проверять все операции с наличными

Богдан Шабля, глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ, разъяснил порядок проверки происхождения наличных у россиян. Банк России готовит методические рекомендации для кредитных организаций, но не требует тотального контроля за каждой операцией.

Что именно предлагает регулятор

Проверять планируется только операции, которые выглядят необычно для конкретного клиента: разовое внесение крупной суммы либо резкий рост частоты таких операций. В первую очередь рекомендации направлены на бизнес с высоким оборотом наличных, где выше риски использования банков для легализации средств неустановленного происхождения.

Изменения в закон

Шабля подтвердил подготовку поправок в 115-ФЗ. Они должны конкретизировать порядок проверки источников наличных, чтобы и банкам, и их клиентам было понятнее, как строится эта работа.

Зампред ЦБ Сергей Белов заявил, что регулятор не видит макроэкономических аномалий в росте объема наличных в обращении. Доля наличных в денежной массе сейчас составляет около 15%, пять лет назад показатель был примерно 20%.

Обязательный мониторинг по 115-ФЗ действует при операциях с наличными на сумму более 1 млн рублей. Под него подпадают внесение средств на счет третьего лица, покупка валюты или ценных бумаг.