Росфинмониторинг вводит частичное совпадение данных как повод для блокировки счета

Раньше основанием для заморозки средств было полное совпадение сведений о клиенте с перечнем лиц, в отношении которых действуют ограничения. Теперь банки получат право блокировать счет, если данные совпали лишь частично. Соответствующий проект закона подготовил Росфинмониторинг.

Механизм выглядит так: при обнаружении частичного сходства между информацией о клиенте и данными о лицах, чьи средства подлежат заморозке, банк обязан временно заблокировать счет на пять рабочих дней. За это время организация должна проверить, действительно ли клиент относится к ограничительному перечню.

Если сходство подтвердится, ограничения продолжат действовать в общем порядке. Если проверка покажет, что совпадение случайное, счет разблокируют. Новое правило добавляет банкам еще один инструмент контроля, который прежде не применялся.

Законопроект еще не утвержден. После прохождения всех процедур он должен вступить в силу, и тогда финансовые организации начнут применять частичное совпадение как самостоятельное основание для заморозки.