Частичное совпадение с данными из списка Росфинмониторинга грозит блокировкой счета
Сейчас заморозка применяется только к лицам, чьи данные полностью совпадают с перечнем ведомства. Новые критерии затронут тех, у кого с фигурантами списка совпадают лишь отдельные реквизиты.
Действующий порядок предусматривает блокировку счетов клиентов, включенных в перечень Росфинмониторинга. Речь идет о людях, причастных к экстремистской или террористической деятельности. Средства на их счетах замораживаются в течение суток после внесения в список, в котором сейчас более 15 тысяч позиций.
Законопроект, подготовленный ведомством, вводит отдельное основание для приостановки операций. Если данные клиента частично совпадут с информацией о человеке из перечня, банк получит право остановить движение средств на пять рабочих дней. Если решение о продлении ограничений не последует, доступ к деньгам восстановят. Такой механизм должен закрыть лазейку для обхода заморозки.
Оценка рисков
После запуска новых параметров системы кредитные организации будут реагировать на формальные совпадения имени, фамилии и даты рождения, считает управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева. По ее мнению, наибольшая доля ложных срабатываний придется на носителей распространенных имен и фамилий.
Президент Ассоциации экспортеров и импортеров Артур Леер прогнозирует рост числа блокировок не менее чем на 20 процентов. Он указывает на отсутствие полноценного рабочего механизма быстрой разморозки средств и на увеличение временных неудобств для граждан и бизнеса.
Чаще всего счета блокируют из-за нетипичного поведения клиентов: слишком частых переводов или операций на суммы, несоразмерные официальному доходу. В таких случаях банк ограничивает дистанционное обслуживание и предлагает пояснить характер операций в офисе. По данным Роскачества, внимание службы безопасности также привлекают шуточные комментарии к переводам вроде «на взрывчатку».
