Крупную сумму наличных не примут без подтверждения источника дохода
Михаил Беляев объяснил, в каком случае банк не примет наличные у клиента.
Финансовый аналитик Михаил Беляев заявил, что российские банки отказывают в приеме наличных, если возникают сомнения в происхождении средств. По его словам, ключевое значение имеет документальное подтверждение источника денег.
Эксперт привел условный кейс. Клиент вносит на счет 500 тысяч рублей. На словах он может назвать любого отправителя или источник поступлений, однако при отсутствии транзакции в телефоне или подтверждающего документа на руках банк вправе не принять купюры.
Требования регулятора
Ранее Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за происхождением денежных средств при внесении крупных сумм наличных как гражданами, так и юридическими лицами. Регулятор объяснил это необходимостью противодействовать легализации доходов, полученных сомнительным путем, и другим противозаконным операциям.
Беляев подчеркнул: если подтверждающего документа нет, банк будет вправе отказать клиенту в приеме наличных.
